我国跨国银行审慎性监管问题研究
随着中国加入世界贸易组织(WTO)以及2006年年底中国国内金融市场的完全放开，跨国银行加快了进入中国金融市场的速度。就我国金融业而言，跨国银行的大量涌入，不仅使得中资金融机构要面对日益激烈的全面竞争，还给金融监管体系的有效性带来了前所未有的影响与冲击。如何学习国外先进的监管经验，顺应全球经济金融发展趋势，在大力发展外资银行的同时采取有效的监控手段来防范金融风险，已成为我国银行业监管面临的新课题。
本文主要从东道国角度，围绕跨国银行准入及运营的审慎性监管问题展开论述。全文共分四个部分，沿着从理论到实践，从现状分析，到问题提出的路径展开，各部分之间虽然各有侧重，但是整体而言他们是层层递进的。首先考察了跨国银行监管理论的发展历程，对跨国银行监管的理论研究进行了综述并对跨国银行和审慎性监管概念进行了界定。第二部分，分别从机构准入监管政策、业务范围准入监管政策、资本充足率监管、贷款集中度监管和跨国银行监管的国际协调与合作五个方面对国际上跨国银行的审慎性监管进行了比较分析。第三部分，通过对跨国银行在中国的发展现状的阐述，以及对我国跨国银行监管现状的实证分析，提出了当前我国跨国银行监管在监管理念、准入政策、立法原则、预警系统、市场约束、分业监管等方面存在的问题。第四部分，在借鉴其他国家先进经验的基础上，针对我国当前对跨国银行监管中准入及运营环节中存在的问题，提出了应对措施和建议，以完善我国跨国银行的监管体系。
本文提出建立以风险监管为核心，审慎性、持续性、定性与定量相结合的跨国银行监管体系，并提出了实施分类监管，采取区别性监管措施，以合理配置监管资源。最后提出应与国外监管当局建立多方面的合作渠道，在信息共享和经验交流的基础上更好地实施跨国银行监管。
跨国银行;审慎性监管;准入政策
东北财经大学
硕士
金融学
路妍
2006
中文
F831.1
50
2007-05-23（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）