当前金融机构反洗钱工作的难点与建议
@@ 一、当前金融机构反洗钱工作中的难点(一)反洗钱工作环境不佳目前金融机构反洗钱工作面对的现实环境是社会公众、政府职能部门、社会中介机构和一般企事业单位的反洗钱意识十分淡薄,不知洗钱和反洗钱为何物,对洗钱的危害性和反洗钱的紧迫性认识不够,甚至还存在许多错误的认识,因此金融机构在执行有关制度规定、开展反洗钱工作中常常不仅得不到理解、支持和配合,甚至可能受到不合理的阻挠和干预.另一方面,我国经济来往中普遍形成的现金交易习惯也给金融机构反洗钱工作带来极大的困难.从反洗钱专项检查中发现,不仅个人与个人、个人与单位之间基本上以现金结算方式为主,单位与单位之间也大量采用现金交易结算方式.现金交易不易留下痕迹,现金流动难以跟踪,要从中区分出非法的现金交易殊非易事.但是如果连筛选出可疑交易这一步都做不到,跟踪调查也就无从谈起.因此,普遍的现金交易可能成为滋生非法经济金融活动的温床,也给反洗钱工作带来极大困难.
金融机构、反洗钱、现金交易、结算方式、企事业单位、政府职能部门、专项检查、中介机构、现实环境、现金流动、可疑交易、非法经济、金融活动、工作环境、跟踪调查、危害性、工作面、制度、意识、温床
F8(财政、金融)
2007-07-26（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）
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